اگرچه هدف مجموعه fxnature چیز دیگری است ولی لازم دیدم در مورد یکی از کلاه
برداری هایی که مجدد درایران شدیدا فعال شده است صحبت کنیم و آن کلاه برداری پونزی است
روش کلاه برداری پونزی:
ریچارد پونزی اولین کسی که روش پونزی را انجام داد
این روزها با کاهش ارزش پول ملی مردم بدنبال روشی برای جبران سرمایه های ازدست رفته خود هستند.
از طرفی نیز افراد کلاه بردار بدنبال گرفتن ماهی از این آب گل آلود بوده و فرصت را مقتنم می دانند.پس باید
هشیار بود و قبل از اینکه در دام این نوع کلاه برداری ها افتاد تکنیک های انها را شناسایی نمود.
یکی از معروفترین روش های کلاه برداری روش پونزی است.این روش از نام اولین اجرا کننده ان
یعنی ریچارد پونزی گرفته شده است (در بعضی از منابع نام او را پانزی و با همین نام روش او
نیز ثبت شده است ولی در اینجا از نام عمومی اسفاده می کنیم)
روش پونزی دارای یک خصوصیت کلی است و آن پرداخت سودهایی بسیار بالاتر از عرف جامعه
و به صورت یکنواخت. سودهایی که گاهی در ماه به بیش از 20 درصد هم میرسد.
اصولا بازاریاب های این شرکت ها (دانسته یا ندانسته) با تحریک مشتریان به آنها وعده چند
برابر شدن اصل سرمایه در کمتر از یک سال را میدهند و با این روش اقدام به فریب مشتریان می کنند.
همراه با این سیستم مشتریان را مانند روش های شبکه های ترغیب به آوردن زیر گروه می کنند تا شبکه بزرگ شود
این سودها بسیار بالا هستند و در واقع اگر کسی سود خود را برداشت نکند و ان را به سرمایه
اصلی اضافه کند در عرض کمتر از یکسال واقعا سرمایه او چند برابر می شود البته اگر در طول
این مدت دیگر شرکتی باشد!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
ولی این سود ازکجا تامین می شود ؟
اصولا در این روش هیچ گونه سرمایه گذاری و کاری انجام نمی شود و تنها گاهی برای
پوشش اقدام به کارهایی می شود که حتی ارزش ارزیابی هم ندارند. آنها با اخذ سرمایه
از مشتریان جدید و پرداخت انها برای سود مشتریان قدیمی به بقاء ادامه می دهند.
این روش تا زمانی که به بن بست برسد ادامه می یابد.
اصولا این سیستم ها از چند روز تا چند سال نیز ادامه می هند.
یکی از خصوصیات بازاریاب های این روش آن است که پیشنهاد می کنند که با مبالغ کمی شروع کنید.
در انتهای ماه به شما مثلا 20 درصد سود می دهند و باعث بالا رفتن اعتماد شما می شوند.
با گذشت یکی دو ماه دیگر اعتماد شما کاملا جذب می شود و باعث می شود شما خود سرمایه های
قابل توجهی را در اختیار انها قرار دهید.
مانند همه روش های شبکه ای افرادی که در انتها وارد می شوند که معمولا هر روز به صورت
تصاعدی درحال افزایش هستند متضرر می شوند.
اصولا در انتهای یک سیستم کلاه برداری پونزی یکی از سناریو های زیر پیش می آید
- اجرا کننده سیستم با پولهای دریافتی (بغیر از سودهایی که پرداخت کرده) ناپدید می شود
- در سیستم های که سود زیادی می دهند اگر در پرداخت کوچکترین خللی صورت گیرد مردم دچار تردید شده و درخواست سرمایه خود را می کنند که بلافاصله سیستم زمین می خورد
- بعد از مدتی مورد شناسایی مراجع قانونی قرار گرفته و جلو فعالیت آنها گرفته می شود و طبعتا سقوط می کنند
چگونه می توان یک سیستم کلاه برداری پونزی را شناسایی کرد
- هر فعالیتی که سود خارج از عرف پرداخت کند باید مورد سوءظن قرار گیرد
- هر فعالیت اختصاصی بخصوص انهایی که با جدب سرمایه عمل می کنند در هرگوشه ای از جهان باشند نیاز به مجوز دارد . باید از انها مجوزی که قابلیت استعلام داشته باشد بخواهید.دقت کنید مجوزهایی که از شرکت های بی اعتبار تحت نام های مختلف صادر می شود را می توان با چند دلار خرید . پس بدنبال مجوزهایی با اعتبار ، از سازمان های معتبر باشید
- سیستم معتبر نیاز به بازاریابی آنچنانی ندارد وخود مشتری را جذب می کند. این که بازاریاب می گوید ما در سیستم های سرمایه گذاری محرمانه ، نظامی ، وارد کردن شرکت ها در بورس با نیت ارزش شرکت و… فعال هستیم خیالبافی و کلاه برداری است
شاید در این بین بسیاری این روش کلاه برداری را واضح بدانند و بیان کنند چطور ممکن است اسیر این
ترفند شویم.
ولی اجازه دهید که چند مثال از بزرگترین کلاه برداری پونزی به این روش در جهان و ایران را بیان کنیم.
- اولین بار این روش توسط ریچارد پونزی در آمریکا اجرا شد. پونزی یک ایتالیایی مهاجر به امریکا بود.او بااستفاده از این روش در آن زمان ثروت بسیار کلانی را برای خود فراهم کرد
- رنارد مدوف یکی از بزرگترین اختلاس های امریکا را رقم زد. شرکت او از سال 1960 در بورس آمریکا فعالیت می نموده. در ابتدا فعالیت های اقتصادی داشت ولی کم کم به سراغ روش پونزی می رود. او آنچنان پیش می رود که بسیاری از افراد معروف در آمریکا نیز به سراغ او امده و سرمایه گذاری می کنند. سرانجام با بحران اقتصادی سال 2008 و مراجعه بسیاری برای گرفتن سرمایه خود دچار مشکل شد. اتهام او 75 میلیارد دلار اختلاس و پولشویی بوده است. او به 150 سال زندان و پرداخت 170 میلیارد ردلار جریمه محکوم شد.
- شرکت سوئیس کش (در ایران)
این شرکت هیچ ارتباطی با سوئیس ندارد و در جمهوری دومنیکا در جزائر کارائیب ثبت شده است.
بری انکه نرخ فعالیت این شرکت را بدانید انها به ازاء حداقل سرمایه گذاری یعنی 1000 دلار در
هر ماه 250 دلار پرداخت می نمودند و برای هرمشتری که توسط شما به سیستم وارد می شد100
دلار پرداخت می کردند. این شرکت در سال 1386 توسط مراجع قانونی متوقف و پرسنل ان دستگیر شدند
در اخر یک نصیحت :
هرگاه سودی بیش از عرف و منطق مشاهده نمودید بدانید یک کلاه برداری در پی آن واقع است
مراجع :
https://fa.wikipedia.org/wiki/%D8%AA%D8%B1%D9%81%D9%86%D8%AF_%D9%BE%D8%A7%D9%86%D8%B2%DB%8C
https://www.iranhoshdar.ir/Default.aspx?PageName=News&ID=211&Language=1